Özet:
Kredi kartı kullanımının yaygınlasması ile birlikte, kredi kartı sahteciligi de zamanla
artıs göstermistir. Kart dolandırıcıları, kart bilgilerini ele geçirmek için çesitli
yöntemler geli¸stirmektedir. Bu yöntemlerden birisi de, kullanıcılara ait kredi
kartlarının, dolandırıcılar tarafından ATM’lerde ve POS cihazlarında olu¸sturulan
düzeneklerle kopyalanarak kullanılmasıdır. Bu çalı¸smada, sahtekarlıga karı¸stı ˘ gı ˘
tespit edilmis kredi kartlarının kopyalandıkları is yerlerini tespit etmeye yönelik
bir yöntem önerilmistir. Bunun için önce kredi kartı sahtekarlıklarında kopyalama
vakaları incelenerek kart kopyalama problemi incelenmistir. Daha sonra kart
bilgilerinin suçlular tarafından ele geçirildgi kart kopyalama noktalarını tespit
edilmesini saglayarak, kart kopyalama kaynaklı kredi kartı sahtekarlıklarını azaltmayı
amaçlayan yeni bir yöntem önerilmistir. Önerilen yöntem, kopyalanma sonucunda
gerçeklesen benzer sahte islemlerin kümeleme yöntemi ile gruplanması ve olusturulan
gruplardaki ortak özelliklere sahip kredi kartlarının geçmi¸s i¸slemlerinin incelenerek
kopyalandıkları olası is yerlerinin tespit edilmesini hedeflemektedir. Çalısmada
2016-2018 yılları arasında gerçekle¸sen ve sahte oldugu beyan edilmis gerçek islemler ˘
ve bankalar tarafından kopyalama merkezi oldugu tespit edilmis is yerlerine ait
veriler kullanılmıstır. Önce veri kümesi üzerinde ön islemler gerçeklestirilmistir.
Daha sonra karakteristik özelliklerin elde edilebilmesi için farklı özellik çıkarma
yöntemleri ile testler yapılmı¸s ve Özkodlayıcı (AutoEncoder) yöntemi ile özellik
çıkarma islemi gerçeklestirilmistir. Sahte islemler benzerliklerine göre K-ortalama
kümeleme yöntemiyle gruplanmı¸stır. Kümeleme sonucunda olu¸san her bir küme için,
kredi kartlarının geçmis islemleri analiz edilmistir. Analiz a¸samasında kredi kartlarının
geçmiste kullanıldıkları is yerleri, is yerlerinde ortak kullanılan kart sayısına ve is
yeri skorlarına göre derecelendirilerek bu i¸s yerlerinden kopyalama merkezi adayları
seçilmistir. Yöntemin basarısı bir banka tarafından saglanan, gerçek kart kopyalama
noktaları ile degerlendirilmistir.
